Bančne dejavnosti je država vedno urejala strogo. Zato je zakonodaja vzpostavila poseben postopek za registracijo bank. Izvaja ga Banka Rusije. Poleg registracije bo morala banka pridobiti še vrsto licenc za svoje dejavnosti.
Potrebno je
- Za državno registracijo banke in pridobitev licence za opravljanje bančnih poslov boste potrebovali:
- 1. prijava za državno registracijo v odobreni obliki;
- 2. statut banke;
- 3. poslovni načrt;
- 4. zapisnik skupščine udeležencev, ki vsebuje sklep o ustanovitvi banke, odobritev njenega imena itd.;
- 5. dokumenti, ki potrjujejo plačilo takse za državno registracijo;
- 6. dokumenti o ustanoviteljih banke;
- 7. dokumenti, ki potrjujejo pravico do prostorov, ki jih bo banka zasedla (najemna pogodba, na primer);
- 8. dokumenti za registracijo prve izdaje bančnih delnic, če je nastala v obliki JSC ali JSC.
- V nekaterih primerih se lahko zahtevajo drugi dokumenti.
Navodila
Korak 1
Banka bi morala biti ustanovljena v obliki poslovne družbe - delniške družbe (OJSC, CJSC) ali družbe z omejeno odgovornostjo (LLC). Banko lahko ustanovijo tako fizične kot pravne osebe. Hkrati v treh letih po ustanovitvi banke niso upravičeni do izstopa iz sestave njenih udeležencev (delničarjev).
2. korak
Dokumenti, potrebni za registracijo banke, se predložijo teritorialnemu uradu Banke Rusije na lokaciji prihodnje banke. Na voljo so v dveh izvodih (z nekaterimi izjemami - listina je v štirih izvodih, zapisniki in vprašalniki upraviteljev - v treh). Pred oddajo pa je treba teritorialnemu uradu poslati zahtevo o možnosti uporabe izbranega imena banke. Teritorialni urad mora na to zahtevo odgovoriti v petih delovnih dneh. Šele po takšnem odgovoru je mogoče predložiti dokumente. Dokumenti se pregledajo v treh mesecih.
3. korak
Če teritorialni urad Banke Rusije ni zadovoljen s predloženimi dokumenti, lahko pošlje svoje pripombe na dokumente. Tako bodo lahko ustanovitelji banke prilagodili dokumente. Če na dokumente ni pripomb, se pozitivno mnenje o tem z dokumenti pošlje Banki Rusije - Oddelku za licenciranje in finančno sanacijo kreditnih institucij Banke Rusije. V šestih mesecih Banka Rusije preuči vlogo in dokumente, ki jih je preveril regionalni urad, ter sklepe. Če se pozitivno odloči, potem ustrezne zahteve za registracijo banke pošlje organu, ki vpiše evidenco (davčni urad), in o registraciji prve izdaje delnic.
4. korak
Osnova za izdajo dovoljenj banki je stoodstotno vplačilo njenega odobrenega kapitala. Banki se lahko izdajo naslednje vrste licenc:
1. opravljati bančne posle s sredstvi v rubljih;
2. opravljati bančne posle s sredstvi v tuji valuti;
3. privabiti vloge in postaviti plemenite kovine;
4. za privabljanje vlog posameznikov v rubljih ali tuji valuti.
Če želite pridobiti licenco, morate vložiti vlogo pri teritorialnem uradu Banke Rusije.
5. korak
Najnižji znesek odobrenega kapitala banke na dan vložitve vloge za njeno državno registracijo in izdajo dovoljenja za opravljanje bančnih poslov je 180 milijonov rubljev. Prispevki v odobreni kapital banke so lahko denar, stavba, v kateri bo banka, bankomati in terminali in drugo podobno premoženje.
