V procesu gospodarske dejavnosti organizacije poravnavajo z nasprotnimi strankami z negotovinskim plačilom. Če želite uporabljati poravnalne in gotovinske storitve, morate odpreti tekoči račun v kateri koli banki.
Za odprtje tekočega računa morate praviloma izbrati banko, ki vam bo služila v prihodnosti. Če želite to narediti, dobite najbolj popolne informacije o vseh najbližjih bankah, to je določite plačilo za poravnavo in gotovinske storitve, pogoje storitve (na primer dvignite velike količine denarja s čekom) in ugotovite tudi možnost odprtja deviznega računa v prihodnosti (če nameravate delati z uvozom ali izvozom).
Po tem morate zbrati paket dokumentov. Najprej izpolnite vlogo za odprtje računa (obrazec 0401025) in navedite podatke samo v tistih stolpcih, ki so namenjeni vam, ostalo mora izpolniti bančni uslužbenec. To izjavo podpišite z vodjo organizacije in glavnim računovodjem.
K paketu dokumentov priložite kopijo listine organizacije, ki jo mora overiti notar. Če so bile listine spremenjene, jih je treba predložiti tudi banki. Prav tako je vredno narediti kopijo statuta (če ga imate). Potrdite pri notarju in kopijo potrdila o registraciji pri davčnem organu.
Banki morate predložiti tudi kopijo dokumenta o ustanovitvi pravne osebe. To je lahko zapisnik skupščine vseh članov družbe, naročilo pooblaščenega organa ali odločitev edinega ustanovitelja.
Naredite tudi kopijo odredbe o imenovanju glavnega računovodje in o vstopu vodje na položaj. Če je z direktorjem sklenjena pogodba o zaposlitvi, jo prosite tudi za njeno kopijo.
Obvezni dokumenti so kopija potnega lista vodje organizacije, pa tudi tistih zaposlenih, ki bodo imeli pravico do podpisa.
Banki zagotovite izpisek iz enotnega državnega registra. Ta dokument lahko naročite pri davčnem uradu.
Ko zberete celoten paket dokumentov, se obrnite na banko in sklenite pogodbo o bančnem računu. Bančni uradnik ga mora izdelati v dveh izvodih, od katerih bo eden ostal pri vas.
Nato se sestavi karton z vzorci podpisov in žigom organizacije (obrazec 0401026).
Po preverjanju pristnosti in pravilnosti izpolnjevanja dokumentov se odpre tekoči račun.
