Posojilo pri banki je vse lažje in lažje; bančne organizacije z veseljem zagotavljajo posojila prebivalstvu. To igra na roko prevarantom, ki z različnimi metodami dobijo denar.
Ne izgubite potnega lista
Če ste enkrat odkrili, da je potni list nekam izginil, se takoj obrnite na potni list z izjavo o izgubi. Ne izgubljajte časa: obstaja nevarnost, da vam bodo izdali posojilo, ki ga boste morali odplačati. Prevarantom za to ni treba storiti ničesar posebnega, v svojem arzenalu imajo veliko načinov. Na potnem listu je mogoče izdati potrošniško posojilo, kreditno kartico ali gotovinsko posojilo.
Majhne količine
Zakaj se to dogaja? Vse je zelo preprosto. Bančni uslužbenci morajo potrditi fotografijo potnega lista pri stranki pred seboj. A pogosto se to preprosto ne zgodi, še posebej, če posojil ne izdaja banka, ampak majhna predstavništva. Kreditni menedžerji prejmejo določeno plačilo za vsako odobreno posojilo, zato pozabijo na nekatere točke v navodilih. In če je obraz v potnem listu celo nekoliko podoben obrazu goljufa, potem še bolj samozavestno zaprosi za posojilo. Poleg tega nekateri prevaranti prilepijo svojo fotografijo v svoj potni list. Menedžerji niti ne slutijo, da so zavedeni. Takšne situacije se pojavijo v primeru posojila za blago ali majhnih zneskov v mikrofinančnih organizacijah. Kreditno kartico je enostavno dobiti iz tujega potnega lista. Shema dela kriminalcev je enaka. Za en potni list je mogoče sestaviti dve ali tri posojilne pogodbe.
Dogovarjanje z zaposlenim v banki
Najeti veliko posojilo pri resni banki je težja naloga. Če želite to narediti, morate imeti videz, enak videzu v dokumentu, in prestrezati klice uslužbencev banke na delo, domov in svojce imetnika potnega lista. Seveda je v teoriji zavajanje mogoče, vendar je praktično neizvedljivo. Če se pojavijo sumi, varnostno osebje opravi temeljit pregled, med katerim lahko pokliče vse telefonske številke stranke in njegovih svojcev ali se osebno sestane z njim.
Če pa je prevarant v tajnem dogovarjanju z bančnimi uslužbenci, postane posojilo lažje najeti s tujim potnim listom. S stranko, ki je zaprosila za posojilo, sodeluje le en uslužbenec banke. Po preverjanju potnega lista ga vrne in kopije pošlje v arhiv. Tu obstaja nevarnost, da bo nepooblaščeni osebi vzel kopije dokumenta. Vendar so taki primeri izjemno redki zaradi dobre organizacije nadzora in varnosti v bančnem sistemu. V vsakem primeru ni treba izgubiti budnosti.
