Bančni insajder je fizična ali pravna oseba, ki ima dostop do zaupnih informacij. Posebne določbe uvajajo omejitve, ki so zaščitene z zakoni naše države. Če se pravila kršijo, se osebe lahko kaznujejo s kazensko ali upravno odgovornostjo.
Insider banke je iz angleščine preveden kot "znotraj". To je oseba s koristjo, ki deluje v lastnih interesih. Vse svoje zaupne podatke lahko neposredno ali posredno pridobi s svojim uradnim položajem. Pridobljene informacije lahko uporabimo tako za pridobitev privilegijev tako v sami banki kot zunaj nje.
Insiderji so:
- zaposleni v finančni instituciji;
- delničarji;
- delničarji;
- člani upravnega odbora;
- člani revizijske komisije;
- tiskovne agencije;
- druge osebe, ki vplivajo na delež kapitala.
Pogosto so bližnji iz zgornjih kategorij imenovani tudi insajderji, ki lahko informacije prejemajo in uporabljajo po lastni presoji.
Ne vključuje notranjih informacij, ki so postale dostopne neomejenemu številu ljudi, kot tudi informacij, pridobljenih na podlagi javno dostopnih raziskovalnih informacij. Slednje predstavljajo napovedovanje, ocenjevalne dejavnosti in priporočila.
Na zahtevo državni organi na zahtevo zagotovijo informacije, ki vsebujejo zaupne podatke. Slednje mora podpisati pooblaščena oseba, navesti namen razkritja informacij in čas njihovega zagotavljanja.
Posebnosti interakcije bank z notranjimi informacijami
Vsaka finančna institucija ima svoj seznam notranjih informacij. Običajno vključuje informacije:
- o sklicu in izvedbi skupščine delničarjev;
- dnevni red seje nadzornega sveta;
- predčasno prenehanje pristojnosti edinega izvršnega organa;
- prirejanje izrednih sestankov;
- pojav nadzorovanih organizacij;
- naročila strank v zvezi s transakcijami in pogodbami itd.
Vsaka banka pripravi seznam notranjih oseb. Po tem se takim osebam naložijo omejitve. Če so kršene, je možna kazenska in upravna odgovornost.
Uporaba sistema obveščanja pri delu z notranjimi osebami
Takšni državljani morajo, ko uporabljajo finančne instrumente, da bi ustvarili dobiček, v roku 10 dni predložiti obvestilo Banki Rusije. Razlog za to je lahko zahteva in naročilo določene finančne institucije ali Banke Rusije.
V enem obvestilu lahko prijavite več transakcij hkrati. Če je papirni medij sestavljen iz več listov, mora biti vsak od njih vezan in oštevilčen. Občan podpiše vsako stran, preden pošlje uradni list.
Insajderji niso samo fizične osebe, temveč tudi pravne osebe. V tem primeru je dokument podprt s pečatom, overjenim s podpisom pooblaščene osebe.
Postopek za dostop do informacij
Dostop do takšnih informacij je dovoljen samo osebam, ki so navedene na posebnem seznamu. Običajno se s takšnimi državljani sklepajo delovne in civilnopravne pogodbe. Pravila za uporabo informacij in omejitve so lahko zapisana v opisu delovnih mest ali dodatnih dogovorih.
Nadzor nad spoštovanjem navedenih pravil je zaupan posebnim oddelkom za varnost informacijske tehnologije. Spremljajo spoštovanje uveljavljenega režima zaupnosti, sprejemajo ukrepe, s katerimi nekatere informacije skrivajo pred dostopom širokega kroga ljudi.
Banka je odgovorna za zagotavljanje potrebnih tehničnih in organizacijskih pogojev za skladnost z režimom. Hkrati lahko izvaja posebne postopke za zaščito informacij. Sem spadajo tehnična zaščita, omejitev dostopa nepooblaščenim osebam, zaščita delovnih mest strokovnjakov in območij, na katerih se hranijo dokumenti.
Za zaključek ugotavljamo: včasih oseba po naključju dobi dostop do notranjih informacij. V tem primeru se mora nehati s tem seznanjati in sprejeti vse možne ukrepe, da ostane zaupno.
