Vsa podjetja, ki prejemajo denarni prihodek, ga morajo predložiti banki v skladu z rusko zakonodajo. Za vzpostavitev odnosov z banko mora organizacija pri njej odpreti tekoči račun. Lahko jih je več, tako v isti banki kot v različnih.
Navodila
Korak 1
Ob odprtju tekočega računa se podjetju nastavi meja denarnega stanja. Banka ima pravico nadzorovati določeni limit in preveriti, ali ni bil prekoračen. Omejitev denarnega stanja se izračuna na podlagi prihodkov in odhodkov podjetja za preteklo delovno četrtletje. Če podjetje načrtuje povečanje obsega prihodkov, potem lahko omejitev v večji meri preračuna. Če družba banki ne bo posredovala informacij o prometu za izračun meje gotovinskega stanja, ji lahko grozi globa, saj bo ves prejeti izkupiček veljal za presežen.
2. korak
Zneske, ki presegajo določeno mejo, je treba dostaviti banki. Če želite to narediti, se morate oglasiti za denarni prispevek. Ta dokument izpolni uslužbenec podjetja, ki prispeva izkupiček, ali predstavnik banke. Večina komercialnih bank ponuja to storitev. Objava za denarni prispevek je sestavljena iz treh delov: same objave, potrdila in naročila. Potrdilo se izda zaposlenemu v podjetju in se priloži odredbi o odlivu denarja za potrditev operacije.
3. korak
Dostava iztržka v banko se lahko izvede z izterjavo gotovine. Ta metoda ima nedvomne prednosti. Z uporabo storitev izterjave podjetje ne tvega ničesar, ker mu ni treba sami dostavljati velikih zneskov banki. In če ima podjetje z banko dogovor o izterjavi gotovine, bo slednja delno odgovorna za omejitev stanja gotovine. Družba se bo lahko izognila globam, če do izvoza gotovine ne bo prišlo po krivdi zbiralcev.
4. korak
Pri prenosu sredstev pri zbiralcih računovodja izpolni naslovnico, katere en izvod ostane v podjetju, drugi pa se prenese na banko. Po knjiženju sredstev na račun banka pošlje računovodji podjetja spominsko odredbo, ki potrjuje operacijo. Edina pomanjkljivost, povezana s storitvami pobiranja gotovine, je, da ima podjetje dodatne stroške.
