Finančno načrtovanje je načrtovanje finančnih virov za določeno podjetje. Cilj takšnega načrtovanja so finančna sredstva. Finančno načrtovanje je zapleten proces, ki poteka v več fazah.
Dejansko se finančno načrtovanje zmanjša na oblikovanje posebnega akcijskega načrta v določenem obdobju. Na podlagi takšnih načrtov se gradijo dejavnosti strokovnjakov in strukturnih oddelkov podjetja. Operativni načrti so lahko v obliki urnikov ali omrežnih načrtov.
Tehnologija finančnega načrtovanja dejavnosti poteka v več fazah. Prva stopnja se imenuje organizacijska in pripravljalna. Na tej stopnji se ustvarjajo organizacijski in metodološki predpogoji za nadaljnje načrtovane aktivnosti in rešujejo pomembna vprašanja. Za začetek se določijo odgovorni razvijalci finančnega načrta ter čas njegovega razvoja in odobritve. Po tem poteka sestanek vseh udeležencev v procesu, natančno se določijo cilji in cilji načrtovanja. Udeleženci dobijo tudi vse informacije, potrebne za pripravo finančnega načrta.
Enako pomembna stopnja finančnega načrtovanja je razvoj načrta. Na tej stopnji se urejajo cilji organizacije. Potem je treba izbrati obliko in strukturo načrta. Poleg tega mora struktura načrta ustrezati nalogam določene organizacije. Da bi ugotovili, kakšne bodo metode delovanja, bo treba upoštevati vse možnosti organizacije. Pomembno vprašanje je določitev časovnega razporeda dogodkov v okviru pripravljenega načrta. Če želite odpraviti to težavo, uporabite obrazec koledarja delovnega dokumenta. Uporaba koledarskega obrazca bo pomagala preprečiti prekrivanja. Po določitvi rokov se nadaljnja izvedba osnutka načrta izvede v skladu z zahtevami določenega podjetja.
V tretji fazi se finančni načrt dogovori z vsemi zainteresiranimi stranmi in odobri. Znano je, da finančno načrtovanje poteka na več ravneh. Običajno se na strateški ravni vodstvo podjetja ukvarja z razvojem dolgoročnih ciljev in glavnih smeri finančnih dejavnosti. Na taktični ravni je treba konkretizirati glavne cilje na področju sprejetih strategij.
Osnova finančnega načrtovanja v kateri koli organizaciji se lahko šteje za operativno načrtovanje, ki določa seznam posebnih ukrepov.
