Centralna banka Ruske federacije od 30. junija 2016 načrtuje dokončanje postopka amnestije kapitala, med katerim se je izvajala praksa legalizacije sredstev v lasti državljanov. Kmalu bodo imele vse banke polno pravico, da se odločijo, ali bodo depozite dajale državljanom ali ne. Zato se bodo v drugi polovici leta 2016 vse stranke soočale s težavami pri transakcijah z bančnimi depoziti. To velja za fizične, pravne osebe in samostojne podjetnike.
Leta 2016 bo zaključen postopek amnestije kapitala, ki ga je uvedel Vladimir Putin in je bil namenjen razjasnitvi dvomljivih dohodkov.
Lani je Banka Rusije kreditnim institucijam dala pravico do nadzora in preverjanja virov sredstev njihovih vlagateljev, a od leta 2015 to pravico uveljavlja le Sberbank Ruske federacije.
Stranke ne bodo imele težav z odprtjem depozita v Sberbank, potrebujejo le potni list. Težave se bodo začele, če bo vlagatelj želel izvesti operacije na svojem depozitu v višini 1,5 milijona rubljev, zlasti dvig ali prenos sredstev. V tem primeru bo vlagatelj moral predložiti papirje, ki potrjujejo zakonitost njihovih sredstev (potrdila o prodaji premoženja, potrdilo 2-NDFL, dokumenti računovodstva itd.). Poleg tega država še ni vzpostavila seznama nekaterih dokumentov za potrditev virov sredstev, kar pomeni, da ima vsaka banka pravico zahtevati različne papirje po lastni presoji in se odločiti, ali bo dovolila depozitne operacije ali ne.
Z uvedbo tovrstnih novosti v bančnem sektorju so do danes vlagatelji že prejemali pritožbe in nezadovoljstvo.
Druge kreditne organizacije, na primer Sberbank, na primer Alfa-Bank in VTB24, še ne posegajo po nadzoru in zbiranju informacij o virih sredstev strank in pri transakcijah z vlogami ne zahtevajo potrdil o legalizaciji dohodka.
Kar zadeva znesek, Zvezni zakon št. 115 z dne 7. avgusta 2001 določa obvezen nadzor nad transakcijami v višini 600 tisoč rubljev ali več. ali njegov protivrednost v tuji valuti. Prav tako so vsi zneski predmet nadzora, če obstaja sum njihovega dvomljivega vira dohodka.
Namestnik vodje oddelka za finančni nadzor in valutni nadzor Centralne banke Rusije Ilya Yasinsky je dejal, da bodo morale banke po izteku amnestije kapitala pridobiti potrditev zakonitosti denarja in premoženja svojih strank. To velja tako za nove vloge kot za vloge, ki so bile na bančnih računih že pred koncem amnestije.
