Večina posojil, ki jih banke izdajo pravnim osebam, je namenjenih plačilu določenih obveznosti. Zato je po transakciji, za katero je bilo prejeto posojilo, treba upoštevati ciljno porabo sredstev.
Potrebno je
- - dogovori (pogodbe);
- - položnice;
- - računi;
- - računi;
- - tovorne liste;
- - potrdila o prevzemu;
- - dejanja opravljenega dela;
- - bilance stanja itd.
Navodila
Korak 1
Namen posojil nadzirajo zaposleni v banki, ki vodijo kreditno dokumentacijo. Potencialni posojilojemalec mora praviloma tudi v postopku obravnavanja vloge za posojilo navesti smer porabe kreditnih virov, to je, da banki predloži sporazum ali pogodbo, na podlagi katere bodo izvršena plačila. Kreditni uradnik pri plačilu spremlja skladnost podrobnosti, določenih v pogodbi in v plačilnem nalogu, kar je prvi korak pri preverjanju namena uporabe posojila.
2. korak
Nadaljnja dejanja posojilojemalca so prenos na banko dokumentov, ki potrjujejo izpolnjevanje obveznosti iz pogodbe s strani druge stranke: prejem osnovnih sredstev, prevzem blaga, izvedba del in storitev ter drugi nameni, za katere je bilo posojilo izdano.
3. korak
Če ste prejeli posojilo za nakup pošiljke blaga, osnovnih sredstev, surovin in zalog, pripravite fotokopije pogodb z dobavitelji, račune, račune ali potrdila o prevzemu in natisnite tudi bilanco stanja iz računovodski program, v katerem so bili pridobljeni predmeti kapitalizirani. Za poročanje o kreditnih sredstvih, namenjenih plačilu del in storitev, boste potrebovali pogodbo, račun ali račun izvajalca ter potrdila o prevzemu opravljenega dela.
4. korak
Del posojil se izda za dopolnitev obratnega kapitala. V tem primeru je praviloma dovoljeno porabiti denar za kakršne koli namene, določene z listino, in zagotavljanje dejavnosti podjetja: plačilo plač, najemnin in komunalnih plačil, odplačilo dolgov proračunu itd., Razen za donos posojil in kreditov. Za potrditev takšnih stroškov banki predložite izpiske plač in izplačane plače, plačilne naloge za davke in takse, račune za najemnino in režije itd.
5. korak
Fotokopije dokumentov o namenski porabi kreditnih sredstev morajo biti praviloma overjene. Vse liste papirja z roko ali žigom označite z »Kopija je pravilna«, podpišite se s šefom podjetja in pritrdite pečat. Če je z banko sklenjen dogovor o elektronskem upravljanju dokumentov in uporabi digitalnih podpisov, pošljite dokumente v skenirani obliki.
