V zadnjem času stranke Sberbanke množično pritožujejo zaradi blokiranja plačilnih kartic s sklicevanjem na zvezni zakon št. 115. Če želite znova porabiti svoj denar, morate ravnati v določenem vrstnem redu.
Zvezni zakon št. 115 se imenuje „O preprečevanju legalizacije (pranja) kaznivih dejanj in financiranju terorizma“. Blokiranje plačilnih in kreditnih kartic na podlagi tega zakona je torej mogoče, če banka sumi, da izvajajo plačila v podporo terorističnim organizacijam.
Če je imetnik kartice v okviru tega zakona osebni denar poslal na nezakonite potrebe, je blokiranje kartice res upravičeno. V tem primeru skoraj ni dokazov o nasprotnem. Vendar Sberbank zelo pogosto prepoveduje dostop do plačil, ne glede na to, ali so transakcije zakonite ali ne. To se lahko zgodi v naslednjih primerih:
- množični nakup in prodaja kriptovalut z uporabo bančne kartice;
- veliki prenosi denarja na prej neuporabljene račune;
- enkratno ali večkratno prejem zneska, ki presega 600.000 rubljev na kartico;
- prejem ali vrnitev posojil od fizičnih ali pravnih oseb (z ustrezno opombo ob prenosu);
- prejem dohodka z računov samostojnih podjetnikov ali pravnih oseb;
- nakazila sredstev na račune in kartice državljanov, ki so prej kršili rusko zakonodajo ali so na seznamu suma terorističnih dejavnosti.
V takšnih primerih se čim prej obrnite na najbližjo pisarno Sberbank v vašem mestu. Najbolje je, da zaprosite za osebni sestanek z vodjo pisarne, saj navadni šalterji niso pristojni za odpravo blokade, sprejete na podlagi zakonodajnih ukrepov. Standardni predlog poslovodstva bo odpoved sporazuma z banko in prenos v drugo finančno institucijo na servis. Hkrati pa sredstva običajno ostanejo zamrznjena na blokiranih računih.
Če želite znova dobiti dostop do svojih sredstev in dokazati dejstvo, da je bilo blokiranje storjeno pomotoma, izpolnite vlogo, naslovljeno na vodjo poslovalnice z zahtevo za odblokiranje kartice. V njem navedite datum in razlog za blokiranje. Podrobno opišite, za katere namene je bila uporabljena kartica, komu in za kaj so bila opravljena nakazila. Če so bili računi zamrznjeni zaradi pogostih prispevkov zneskov iz nezanesljivih virov, jih vse naštejte in vlogi priložite dokazila, na primer potrdila 2-NDFL in 3-NDFL o plačilu davkov na prejete zneske, dokumente, ki potrjujejo veliki nakupi za poslovne cilje itd.
Počakajte na odločitev banke, ki je običajno sprejeta v 30 dneh. V primeru zavrnitve vrnitve dostopa do računov in kartic lahko kljub predloženim dokazom na sodišče vložite tožbo zaradi nezakonitega omejevanja potrošniških storitev, banki priložite kopije zahtev in dokumente, ki potrjujejo, da niste vpleteni v FZ- 115.
