Pri negotovinskih plačilih se najpogosteje uporabljajo prenosi sredstev s plačilnimi nalogi. Sestavljeni so na enotnih obrazcih in predani banki v izvršitev v roku, ki ga določata sporazum o bančnem računu in zakon. Banko lahko naloge pošljete na več načinov.
Navodila
Korak 1
Desetletja so denar nakazovali z uporabo plačilnih dokumentov, ki so bili servisni banki predloženi v papirni obliki. Sprva so jih tiskali na tipografske obrazce s pomočjo pisalnega stroja, s pojavom računalnikov pa so se začeli oblikovati v računovodskem programu, natisnjenem pod kopijo na matriki, kasneje pa na laserskem tiskalniku. Danes ta metoda ni izgubila pomembnosti in jo številna podjetja še vedno pogosto uporabljajo.
2. korak
Če imate raje tradicionalni papirni tok, pripravite plačilne naloge:
- izpolnite, upoštevajte zahteve za registracijo in preverite pravilnost podrobnosti;
- tisk v 2 izvodih: enega za vložitev v dokumente dneva banke, drugega za prilogo na izpisku tekočega računa. Več kopij običajno ni potrebno, saj večina bank uporablja elektronske oblike izmenjave dokumentov;
- jih podpišejo pri osebah, ki jim je bila podeljena pravica prvega in drugega podpisa, in pritrdijo pečat podjetja.
3. korak
Izvršljene plačilne naloge prenesite računovodji-operaterju servisne banke. Upoštevajte časovni okvir za sprejem dokumentov: naročila, dostavljena pred 15.00, lahko na primer izvršite isti dan, naročila, sprejeta po 15.00, pa naslednji dan.
4. korak
Najsodobnejši in najprimernejši način pošiljanja plačilnih nalogov je njihov prenos po sistemu Stranka-banka (Internet-stranka, Internet-banka, Telebank itd.). Za njegovo uporabo morate z banko skleniti pogodbo, namestiti programsko opremo in narediti elektronski digitalni podpis (EDS) na izmenljivih nosilcih podatkov, zlasti na bliskovnih karticah. Vsaka banka razvije program, ki upošteva lastne varnostne zahteve, vendar so načela delovanja na splošno podobna.
5. korak
Plačilne naloge lahko generirate neposredno v sistemu "Stranka-banka". Če želite to narediti, odprite zavihek "Plačilni nalogi", izberite postavko "Ustvari", izpolnite zahtevana polja in shranite dokument. Plačilne naloge lahko najprej izvršite tudi v računovodskem programu, nato pa jih preko izmenjalne datoteke naložite v "Stranko-banko".
6. korak
Naslednji korak je podpisovanje ustvarjenih dokumentov z uporabo vzorca podpisov z EDS odgovornih uslužbencev, navedenih na kartici. V USB-vhod računalnika vstavite izmenljivi medij z EDS, označite plačilne naloge, izberite ustrezen element v meniju in izpolnite prvi in drugi podpis.
7. korak
Pripravite podpisana naročila za pošiljanje, še enkrat preverite pravilnost izvedbe in ujemanje podrobnosti ter začnite sejo izmenjave dokumentov z banko. Če je denarno kritje zadostno, bodo poslani plačilni nalogi prejeli status "Sprejeto".
