Glavna težava, s katero se srečujejo investitorji začetniki, je kompetentno oblikovanje naložbenega portfelja. Katere vrednostne papirje morate izbrati, da boste imeli pričakovani dohodek? Kako lahko uravnotežimo tveganja zaradi naložb? Poskusimo razumeti ta in druga vprašanja, povezana z naložbenim portfeljem.
Potrebno je
Naložbeni načrt, znanje o tveganjih, finančni svetovalec
Navodila
Korak 1
Kako lahko merimo uspešnost portfelja? Najprej gre za razumno razmerje (delež, število) vrednostnih papirjev, ko je pričakovana raven dohodka enaka sprejemljivemu tržnemu tveganju. Obstajajo jasne, praktične smernice za ustvarjanje in upravljanje portfelja. Tu so najosnovnejše: Če želite zmanjšati portfeljsko tveganje, sredstva razporedite med naložbe, ki imajo najnižjo korelacijo. Kako bi to lahko izgledalo v praksi? Nov vlagatelj oblikuje svoj portfelj, ki vključuje delnice v telekomunikacijskem ter naftnem in plinskem sektorju. Ti sektorji na trgu imajo minimalno korelacijo. Možno je tudi ustvariti lasten portfelj številnih instrumentov, ki imajo negativno korelacijo (obveznice in delnice).
2. korak
Prepričajte se, da tveganje za portfelj kot celoto ni enako tveganju za posamezen vrednostni papir. Če je na primer vaš portfelj sestavljen iz 3 delnic različnih delnic in se cena ene izmed njih zniža za 30%, to ne pomeni samodejnega zmanjšanja vrednosti 30% celotnega portfelja. Preračunajte vrednost portfelja ob upoštevanju deležev vrednostnih papirjev, ki so vanj vključeni.
3. korak
Zmanjšajte tržno tveganje portfelja. Da bi to učinkovito dosegli, ga morate popestriti. Čeprav bo več naložb vrednostnih papirjev vanj vključilo, manjši bo njegov donos. Dejansko vsak dodatni finančni instrument in dodaten delež v celotnem kotlu vodi do preusmeritve sredstev.
4. korak
Najemite ali poiščite finančnega svetovalca. Na trgu je že dlje od vas in ve, kakšne vzpone in padce pričakujejo za določene stopnje. Priporočljivo je, da uporabite njegov nasvet in sestavite svoj portfelj. Tako se boste izognili nepotrebnim tveganjem. Upoštevajte vse zgornje smernice in ustvarite svojo finančno prihodnost.
