Tekoči račun je glavni finančni instrument pravne osebe, ki služi upravljanju denarnih tokov. To je potrebno za plačila partnerjem, plačevanje davkov, prenos plač, deponiranje iztržka, dvig gotovine in druge operacije, povezane z izvajanjem dejavnosti organizacije. Tekoči račun se praviloma odpre takoj po državni registraciji podjetja.
Potrebno je
- - listina;
- - statut;
- - zapisnik sestanka ustanoviteljev ali odločitev edinega udeleženca o ustanovitvi podjetja;
- - potrdilo o vpisu pravne osebe v Enotni državni register (OGRN);
- - potrdilo o registraciji davčnega zavezanca (TIN);
- - pismo Rosstata z navedbo statističnih računovodskih kod;
- - izvleček iz Enotnega državnega registra pravnih oseb;
- - karton z vzorci podpisov in odtisov pečatov;
- - dokumenti o imenovanju oseb, navedenih na izkaznici z vzorčnimi podpisi;
- - kopije potnih listov oseb, navedenih na izkaznici z vzorčnimi podpisi;
- - oblike vlog, pogodb, vprašalnikov.
Navodila
Korak 1
Tekoči račun lahko odprete v kateri koli banki ali več bankah hkrati, če je to potrebno. Vsekakor pa za začetek ocenite banke glede na številne parametre in na podlagi njih izberite najprimernejše za vas.
2. korak
Razmislite o možnostih storitev pri različnih bankah, pri čemer se osredotočite na naslednja merila:
- tarife za odpiranje tekočega računa, poravnave in gotovinske storitve, delo v sistemu "Stranka-banka";
- bližina bančne pisarne;
- možnost celovitih storitev za organizacijo (projekt plač, ugodna posojila zaposlenim);
- možnost posojanja pravni osebi v banki, tudi v načinu prekoračitve (izvedba plačil, ki presegajo stanje na tekočem računu).
3. korak
Od inšpektorata zvezne davčne službe na kraju registracije podjetja prejmite izvleček iz enotnega državnega registra pravnih oseb. Pripravite kopije zapisnika sestanka ustanoviteljev ali sklepa edinega udeleženca o ustanovitvi podjetja, odločb ali odredb o imenovanju oseb, ki jim je dana pravica do upravljanja tekočega računa in razpolaganja s sredstvi (direktor, računovodje, njihovi namestniki ali na primer pooblaščenci), kopije njihovih potnih listov. Kopije potrdite s podpisom vodje in pečatom organizacije.
4. korak
Kopije naslednjih dokumentov potrdite pri notarju:
- listina;
- statut;
- potrdilo o vpisu pravne osebe v Enotni državni register (OGRN);
- potrdilo o registraciji davčnega zavezanca (TIN);
- pismo Rosstata z navedbo statističnih računovodskih kod.
5. korak
Obvezen dokument za odprtje tekočega računa je kartica z vzorci podpisov in odtisov pečatov. Izdelate ga lahko sami, tako da obrazec prenesete iz referenčnih pravnih zbirk podatkov, ga overite in predložite banki. Lahko pa storite drugače: osebe, navedene na kartici, se morajo s svojimi potnimi listi pojaviti v poslovalnici banke in v prisotnosti uslužbenca pravne ali operativne službe, ki jih bo overil, pustiti vzorce svojih podpisov.
6. korak
Prosite banko za niz obrazcev, na podlagi katerih se odpre tekoči račun:
- prijava za odprtje računa;
- pogodba o bančnem računu;
- profil stranke.
Izpolnite jih ročno ali v elektronski obliki, pritrdite podpise direktorja, glavnega računovodje in pečat podjetja.
7. korak
S pripravljenim kompletom dokumentov se obrnite na pravno ali operativno službo banke, v kateri odprete tekoči račun. Odvisno od politike kreditne institucije vam lahko račun odpremo takoj ali v nekaj dneh.
8. korak
Po prejemu bančnega obvestila o odprtju računa v 7 dneh ne pozabite obvestiti inšpektorata Zvezne davčne službe, pokojninskega sklada in sklada socialnega zavarovanja. Njegovi prepustnici grozijo znatne globe vsakega od naštetih državnih organov.
