Na začetku vsakega leta mora družba popraviti mejo denarnega stanja in to vrednost uskladiti s svojo servisno banko. To pravilo je določeno z Uredbo Centralne banke Ruske federacije št. 14-P z dne 5. januarja 1998. Pri tem se upoštevajo posebnosti in način poslovanja podjetja, obseg gotovinskega prometa, postopek in rok za polog gotovine na banko, možnost servisiranja s strani banke ob vikendih in zvečer ter drugi dejavniki.
Potrebno je
obračunski obrazec št. 0408020
Navodila
Korak 1
Z izračunom na obrazcu št. 0408020 določite mejo stanja gotovine. Na začetku vnesite ime in podatke o računu podjetja, navedite ime servisne banke.
2. korak
Izračunajte znesek denarnega prejemka, prejetega v blagajni podjetja v zadnjih treh mesecih. V tem primeru se ne seštevajo samo prihodki, temveč tudi denarni prejemki v obliki posojil, namenskih sredstev in drugih prihodkov. Določite povprečni dnevni prihodek tako, da delite dobiček zadnjih treh mesecev s številom delovnih dni v tem obdobju.
3. korak
Izračunajte znesek denarja, porabljenega za potne, splošne in druge stroške v zadnjih treh mesecih. Pri tem se ne upoštevajo stroški izplačevanja plač in socialnih prejemkov. Določite povprečne dnevne denarne izdatke organizacije.
4. korak
Ključne številke vnesite v ustrezne vrstice za izračun. Če podjetje v tem obdobju ni opravljalo dejavnosti, navedite načrtovani ali pričakovani dobiček ali odhodek.
5. korak
Določite rok za oddajo čezmernih prihodkov banki. Navedite delovni čas podjetja in se dogovorite o času dostave izkupička. Upoštevajte tudi oddaljenost podjetja od lokacije servisne banke. Na podlagi teh kazalcev se banka odloči o pogojih storitve za sprejem gotovine.
6. korak
Navedite znesek zahtevane omejitve in namen, za katerega nameravate porabiti dohodki iz denarja. Preverite, ali ima podjetje kakšno zamudo pri proračunu. Ta dejavnik je lahko glavni, ki bo vplival na odločitev banke o določitvi meje denarnega stanja.
7. korak
Predložite banki dve kopiji izračuna za določitev meje denarnega stanja. Na vsakem od njih banka določi sprejeti znesek limita in navede namene, za katere družba sme zapraviti gotovino od prihodkov, ki prihajajo na blagajno. Po tem se en izvod vrne organizaciji.
