Vsako podjetje ima pravico hraniti le omejeno količino gotovine. Omejitev velja za znesek posojil, namenskih prispevkov, izkupiček od prodaje blaga in storitev. Izjema so zneski, namenjeni za plače, socialne prejemke in štipendije, vendar lahko ta denar v blagajni hranite največ tri delovne dni. Samo pri podjetjih skrajnega severa in enakovrednih območjih - 5 delovnih dni. To obdobje vključuje dan, ko je denar prejel na banki. Po izteku teh pogojev je treba denar vrniti banki.
Navodila
Korak 1
Če želite določiti omejitev, pošljite poravnavo v predpisani obliki banki, ki servisira vaše podjetje. Če ima vaše podjetje več tekočih računov v različnih bankah, se obrnite na izbrano banko. Po določitvi višine limita za vaše podjetje morate obvestiti vse banke, v katerih so računi. Izračun meje je na voljo v dveh izvodih. V vsaki kopiji banka navede določen znesek limita in namen porabe za vašo organizacijo. Navedeni znesek lahko prevzamete v gotovini iz prejemkov, prejetih na blagajni.
2. korak
Na začetku izračuna navedite ime in številko računa organizacije ter ime banke. Za izračun kazalnikov meje uporabite znesek prihodka za 3 mesece. Upoštevajte ves denar, ki pride na blagajno - posojila, ciljni prejemki in druga sredstva, saj pri preverjanju limita banka upošteva celoten znesek gotovine.
3. korak
Znesek prihodka za tri mesece razdelite na število delovnih dni v tem obdobju. To vam omogoča, da določite povprečni dnevni prihodek in delite s številom delovnih ur - povprečno uro.
4. korak
Določite znesek denarja, porabljenega za potrebe gospodinjstev, potne stroške in druge stroške, razen plač in socialnih prejemkov. Izračunajte povprečne dnevne stroške tako, da znesek stroškov delite s številom delovnih dni v določenem obdobju.
5. korak
Določite in navedite rok za prekoračitev prihodkov. Omejitev določi banka glede na razdaljo med podjetjem in banko ter od možnosti pobiranja zvečer ali le enkrat na nekaj dni. Banka določi takšno mejo, pri kateri lahko določeno podjetje deluje v običajnem načinu do trenutka izterjave.
6. korak
V naslednjih vrsticah izračuna navedite zahtevani znesek meje. V želji, da se zavarova pred nepredvidenimi stroški, podjetje običajno preceni zahtevani znesek omejitve. Banke tega ne preprečujejo.
7. korak
Nadalje pri izračunu - navedite namen porabe denarnega prejemka. Določite lahko - plačo, socialne prejemke, nakup embalaže, potne stroške in druge vrste stroškov po presoji tega podjetja.
8. korak
Dovoljenje za porabo denarne omejitve je mogoče dobiti le, če podjetje nima dolga na vseh ravneh.
9. korak
Izpolnjevanje limita se izpolni vsako leto. Za prekoračitev dovoljene meje so predvideni sistemi glob in upravnih kazni.
