Omejitev je največja količina gotovine, ki lahko ostane v blagajni ob koncu delovnega dne. Zelo pomembno je pravilno izračunati to mejo, ker za njeno prekoračitev obstajajo kazni. Določitev majhne omejitve ni smiselna, ker bo treba vso gotovino, ki je prekoračena, predati banki, kar pa ni vedno ekonomsko donosno.
Navodila
Korak 1
Najprej preberite "Postopek za izvajanje gotovinskih transakcij v Ruski federaciji." Ta dokument določa omejitev denarja na blagajni podjetja.
2. korak
Upoštevajte, da je omejitev določena za vsako leto. Če ga želite vzpostaviti, v banki vzemite obrazec na obrazcu 0408020. V obrazcu navedite zahtevani znesek limita in namen, za katerega boste porabili gotovino. Po odobritvi limita vam bo banka vrnila en izvod.
3. korak
Če ima vaše podjetje pododdelke, ki nimajo svojega tekočega računa in stanja, znesek limita porazdelite med sedež in vse ločene pododdelke.
4. korak
Za nastavitev meje izračunajte povprečni dnevni in povprečni urni prihodek ter povprečno dnevno porabo. Izračunajte povprečni dnevni prihodek tako, da dejanske prihodke v zadnjih treh mesecih delite s številom delovnih dni v tem obdobju. Ustrezno poiščite povprečno dnevno porabo. Povprečni dnevni prihodek delimo s številom opravljenih ur in dobimo povprečni urni prihodek.
5. korak
Upoštevajte samo gotovinska plačila (bančni prejemki niso vključeni v povprečni dnevni in povprečni urni zaslužek). Hkrati vključite dohodke iz poslovanja, na primer vrnitev računovodskih zneskov.
6. korak
Določite mejo, nekoliko višjo od povprečnega dnevnega prihodka. Upoštevajte, da nekatere banke omogočajo, da določite omejitev v višini povprečnih dnevnih stroškov. To je potrebno, kadar so prihodki majhni in odhodki veliki. Toda v tem primeru se vam lahko postavi vprašanje: "Kje dobiš denar za poplačilo stroškov?"
7. korak
Bodite pripravljeni predložiti dokumente za potrditev svojih izračunov: blagajno, predplačila, potrdila o prodaji itd.
8. korak
In zadnja stvar, če ste še vedno napačno izračunali omejitev in imate še vedno gotovino, pa je ne želite predati banki, se "poigrajte" s poročilom. Zvečer dajte presežek zaposlenemu po poročilu, naslednje jutro pa ga vrnite v blagajno. Banke vidijo ta trik, vendar vas ne morejo kaznovati, ker formalno ne kršite zakona.
