Vsako podjetje je dolžno s servisno banko skleniti mejo gotovinskega stanja. Na blagajni lahko shranite samo znesek nastavljene omejitve. Če se med preverjanjem ugotovi, da sredstva presegajo znesek omejitve, bo izrečena globa v dvojnem znesku presežka.
Navodila
Korak 1
Z banko, ki servisira vaše podjetje, se dogovorite za znesek omejitve gotovinskega stanja. Če vam postreže več bank, izberite banko po svoji izbiri. Vse ostale banke je treba obvestiti o višini limita in banki, s katero je dogovorjen.
2. korak
Za izračun meje morate vzeti znesek denarnih prejemkov za zadnje tri mesece. Izračunajte svoj povprečni dnevni prihodek. Če želite to narediti, znesek trimesečnega prihodka delite s številom dni, za katere so bili prejeti. In za izračun povprečnega urnega prihodka prejeti znesek delite s številom delovnih ur.
3. korak
Nato izračunajte stroške. Plače, štipendije in prejemki niso vključeni v izračun. Znesek odhodkov razdelite na obdobje teh odhodkov. Dobili boste povprečni dnevni znesek stroškov.
4. korak
Na podlagi stroškov in časa prevzema izračunajte mejo denarnega stanja. Določite omejitev za normalno poslovanje podjetja pred rokom zbiranja.
5. korak
Podjetja, ki se nahajajo na velikih razdaljah od banke in pri katerih ni mogoče vsakodnevnega pobiranja, lahko določijo bilančno mejo, ki je enaka več dni, odvisno od časa dostave premoženja.
6. korak
Znesek omejitve je bolje navesti v večjem znesku kot razliko med povprečnimi dnevnimi prihodki in povprečnimi dnevnimi izdatki. Cilj podjetja je pridobiti čim več meje. Banka izda končno odločitev.
7. korak
Pri izračunu meje morate navesti namen njene uporabe. Dokument je sestavljen v dveh izvodih. Vsako kopijo podpiše vodja in glavni računovodja podjetja. V rubriki - odločitve banke je nameščen vodja banke in podpisan pečat banke.
